拆穿币圈暴富“神话”:许多人再利用虚拟货币去综合中心化特点洗钱

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原标题:爆炸货币圈致富“神话”

资料来源:《经济日报》

记者近日发现,一些打着“虚拟货币可以发财”旗号的金融骗局,通过区块链虚拟货币,学习数字现金知识和“无风险代币”,诱使新用户加入该群。

由“老师”“专家”“币圈意见领袖”现场授课,投资价值盘,率先发家致富——很多投资人可能都熟悉这样一个虚拟货币公司的“获得客户”的做法。事实上,一些名义上是金融数字现金培训和区块链货币技术展示的微信群,一旦招募到新人,就会花时间“洗脑”。一个蓄谋已久的骗局,始于“新韭菜”一夜暴富的梦想。

“击鼓传花”的游戏

“目前资金准入管理如此严格,实名制随处可见。怎么才能把国外合伙人的‘回扣’转移到我的名下而不留痕迹?”在北京一家外贸企业工作的小张,最近在一个“神秘奶牛”的微信“建议”下,萌生了窃取海外回扣的想法。

“牛人”自称能告诉他最隐秘的资金转移妙招:“我们互联网平台的虚拟货币可以实现跨境交易,国内买入,海外卖出,隐蔽性不限。这是使用先进的区块链技术,安全和匿名,普遍,也可以欣赏和赚取利润。”

真的是这样吗?小张将7年合作返利转到牛人推荐的互联网平台购买虚拟货币后不久,网站无法再登录,所谓的牛人微信也随之消失。

后悔的小张终于从警察那里得到了真相:原来是犯罪分子利用虚拟货币的匿名性和去中心化来“洗钱”。以一种特殊货币和一种代币为代表的虚拟货币,已经成为犯罪分子的工具之一,像小张这样吃亏的人也不少。

与小张不同,刚刚参加工作的小李,一直想发财,接到了“梦想”——的电话。“你好,我是代币空间的客服。现在我邀请你加入我们的VIP虚拟货币圈兑换群。分享赚钱的经验。”小李终于忍不住加入了一个叫“金钱圈粉丝社区”的微信群。先是有“老师”和“专家”在群里传播科普币圈的信息,分析市场情况,讲解“数字现金”的知识,为后面的互动做铺垫。小李听了这话,心悦诚服,但在投了几千块钱虚拟货币后不久,就被客服踢出微信群。

像这样的非法组织“抓出热点”,打着数字现金的幌子进行金融诈骗,并不少见。在业内一些人眼里,普通投资者分不清虚拟货币和数字现金的区别。此外,数字现金的最新消息使得打击相关诈骗变得困难。

光大证券分析师孔融提醒,犯罪分子经常使用虚拟货币诈骗有几大特点:一是通过虚拟货币将非法所得转移到境外平台,兑换成外币存入境外账户或转回国内;二是自行发行虚拟货币,利用类似传销吸引他人集资购买,骗取钱财;三是在没有实名认证的境外赌博网站,使用虚拟货币支付赌资,隐瞒资金来源;四是通过虚拟货币购买非法所得,出售商品获取现金,掩盖资金来源。

认清“李鬼”的虚假属性

玩数字现金的概念是虚拟货币骗局中最常用的技术。那么,虚拟货币和数字现金是什么关系呢?兆联金融首席研究员董希淼认为,央行的数字现金是清算基础上的现金以外的“记账货币”。基于区块链等新的互联网技术,集成加密电子货币系统的数字现金是央行发行的另一种合法货币。简而言之,就是旨在取代现金(纸币、硬币)成为中国法定货币的数字人民币,就是货币供给中的M0(现金)。由于担心纸币可能传播病毒,新冠肺炎的肺炎疫情成为发行央行数字现金的催化剂。目前,各国央行都

数字现金有两个特点:一是国家信用背书,具有无限的法律赔偿性和强制性。二是币值稳定,适用于各种经济交易。

什么是虚拟货币?行业内没有统一的概念。一般认为这是一种电子或数字产品,比如q币、比特币。董希淼认为,虚拟货币本质上不是货币,而是虚拟商品。由于缺乏足够的信用支持,虚拟货币不能承担货币的法律功能,不能在市场上作为货币使用。公民投资和交易虚拟货币不受法律保护。目前,虚拟货币的监管规则和标准因国家而异,但大多数国家都将虚拟货币视为私营部门的一种产品。

中南财经政法大学数字经济研究所执行主任潘鹤林表示:“虚拟货币特指基于区块链技术的虚拟货币,作为一种货币仍有争议,在国外更定位为商品。比如比特币之类的虚拟货币,更归类于期货。”

大多数私人虚拟货币发行背后都没有实际的赎回渠道和资产担保,所以基于区块链技术实际发行虚拟货币一般被认为是一种融资,没有信用担保风险很高。但由于国际非公币流通渠道的巨大需求,比特币以其先发优势在私人铸币领域获得了一定的支付保障,使得比特币成为私人铸币,但却得到了部分市场的认可,成为事实上的支付方式。但未来是否可持续还不确定。

风险防控从不存侥幸开始

事实上,虚拟货币声称区块链技术本身没有“罪”。金牛财富管理网分析师龚曼林认为,区块链技术就像一个完整的、分布式的、匿名的、不可更改的账本。该账本可以在用户之间自由传输,不仅提高了使用的安全性,还提高了信息传播的效率,可以帮助各行业提高技术安全水平。

那么,为什么犯罪分子会关注区块链科技应用——虚拟货币案呢?答案之一是虚拟货币无担保,价格弹性高。一般来说,虚拟货币的价格涨跌几乎全靠互联网平台的“面子”,成本极低。

我们来看一个真实案例:2016年,张在海外注册了“区块链控股公司”,通过微信营销,诱骗公众购买“虚拟货币”,并挖掘产生“虚拟货币”的机器。他一开始就是通过给投资人一定的回扣,拉线,收入门费,分层次提成来骗取资金的。网银和手机银行经常被用来进行资金交换,诈骗资金很快被用来购买房地产和车辆。此案受害者约16万人,涉案金额超过2亿元,张自己的投入几乎可以忽略不计。

如何防范虚拟货币诈骗?广大投资者应该注意,虚拟货币的投资和交易不受法律保护,任何试图越过红线的人都不应该幸运。通过虚拟货币“洗钱”、投资虚拟货币一夜暴富、通过虚拟货币非法集资等行为将受到法律的严惩。

针对一些非法机构打着区块链和金融创新的旗号推销所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”、租用海外服务器建网站、声称可以获得海外优质区块链项目投资额度、声称拥有“高收益低风险”理财产品等行为,投资者应高度警惕。这些行为极有可能涉嫌虚拟货币诈骗。

潘鹤林说,虚拟货币没有抵押品,由私人发行,没有安全性,但有价格弹性,可以涨得很高。值得注意的是,民间发行的虚拟货币价格波动基本遵循金字塔结构,也被称为“庞氏骗局”、“通包裹”。如今,大量的虚拟货币公司仍然存在,因为虚拟货币的定义仍然模糊不清,尤其是比特币已经成为事实上的货币,这误导了许多投资者。然而,人们对新模式的理解有时是渐进的。也是对待新技术的一种方式,看看是否可行。

为了遏制货币圈的乱象,潘鹤林开了两个“药方”:一是完全禁止无担保体系的虚拟货币,禁止私人滥用虚拟货币融资;第二,私募铸币可以定性为股权融资和投资产品,必须提供担保和赎回担保。但是目前国内对于投资者的适宜性教育还不是很成熟,需要优先进行一定的投资者教育,对于相关领域的发展不能操之过急。